7月26日，陆家嘴金融沙龙第21期在上海浦东成功举办。在主题为《金融创新如何赋能上海国际航运中心建设，实现金融与航运的联动发展？》的行业对话环节，各嘉宾进一步探讨了在数字化、高风险等背景下，如何通过差异化的金融服务赋能航运业高质量发展。
行业对话由交通银行首席专家、交银金租董事长徐斌主持，中国进出口银行上海分行副行长谭行、中国信保上海分公司副总经理胡敏、上海航运交易所副总裁顾云凤、上海功承瀛泰律师事务所主任、高级合伙人陈柚牧担任对话嘉宾。
徐斌表示，在全球经贸格局深刻变革的背景下，上海正全力推进国际金融中心与国际航运中心的联动发展，航运金融作为关键的纽带，其创新发展对提升上海全球资源配置能力具有重要的意义。
政策性银行应该有差异化的金融产品和服务创新
谭行认为，在服务航运企业和造船企业“走出去”方面，政策性银行应该有差异化的金融产品和服务创新，这种差异性体现在三个方面：一是专业性，通过持续的支持船舶出口，政策性银行积累了丰富的专业经验和专业人才。二是高效性，政策性银行组织机构扁平，使专业队伍的服务效能更高。三是全链条，即政策性银行能提供全产业链的金融服务。
“船舶制造业从船东的下单、船舶的制造到最后的出口，是一个完整链条。”谭行介绍，全链条、全流程的金融服务包括：为船东提供船舶出口买方信贷，为船舶企业提供船舶出口卖方信贷、保函、贸易融资、出口结汇、外汇管理等，这一系列的全链条服务可以体现出政策性银行对于船舶制造业或航运业金融服务的专业性和差异性。
在人民币国际化进程加速的背景下，谭行认为，政策性银行还可以布局境外业务，如跨境贷款等。未来，如何在船舶融资领域中提高人民币融资的比例，形成人民币结算的闭环，值得持续探索和尝试。此外，在“双碳”背景下，谭行认为政策性银行在绿色金融方面可发挥更大的作用。
推动非约束性保险产品落地
航运业具有典型的周期性特征，叠加当前复杂的地缘政治形势，航运业面临多重风险挑战。
“政策性保险机构可以通过防风险、促融资、引资源来做好航运业的配套服务，通过保险和担保工具为航运企业‘保驾护航’。”胡敏表示。
在防风险方面，胡敏指出有三个维度需考量：一是从风险类型看，当前风险类型多元化，原来船舶融资、项目融资可能更多是行业风险，如船东破产或者是弃船违约，现在出现了越来越多的政治风险，包括贸易政策变化。二是看风险周期，船舶价格具有周期性，当大宗价格处于高位时，船价的风险较低，如果大宗价格下降，则会带来船价波动风险。三是应对风险事件，尤其是突发的地缘政治风险，保险机构应积极地发挥对冲风险功能。
在促融资方面，胡敏表示，政策性保险机构可与银行合作，提供融资担保；还可以与融资租赁公司合作，对特定国别的风险，包括释放船东的集中度、出表类业务等，发挥风险缓释的作用。
在引资源方面，胡敏介绍，政策性保险机构一方面可以提升中长期融资赔付比例，另一方面可以助力降低银行的内部经营成本，在绿色金融方面也可以给予配套支持。
胡敏建议，未来可在特定区域（如上海）的特定行业（如航运业）推动非约束性买方出口信贷的保险产品落地。目前，政策性保险对应的是中国成分、中国出口商，如果能够实现非约束性保险，实现由中国成分向中国利益的转变，就能很好地解决当前碰到的一些困难。
参与航运指数期货的衍生品交易，需要更精准的数据辅助决策
顾云凤表示，企业在经营、风险控制和参与航运指数期货的衍生品交易当中，需要更精准的数据辅助决策。航运交易所利用数字化的手段，包括区块链技术、大数据，使得企业对市场的跟踪更精准。
顾云凤介绍，当前企业可以通过AIS跟踪船舶动态，并进一步推算船货运输量；利用区块链技术推动提单电子化发展，汇集出口的流向、流量等信息；通过更先进的技术，观察包括船舶装卸情况、吃水变化情况等，推断货物运输动态。航运交易所还能提供现货订舱、期货交易和经济贸易等数据，涵盖近期、中期、远期，使得企业参与套期保值的时候有更多的手段，也有利于航运交易所大幅提升服务竞争力。
未来，顾云凤建议推出“航运指数+保险”的组合产品。航运客户对组合产品的接受度更高，既可以实现对冲，也能够兜底，还能带动航运服务业一系列的生态建设。
平衡风险与发展，引导航运业建立统一价值观
站在法律的角度，陈柚牧认为，金融机构在开展船舶融资、跨境结算等业务中，应平衡好发展与风险。航运业所面临的价格波动、地缘政治事件等，实际构成的是资产安全风险和债权风险。
在陈柚牧看来，资产安全风险如船舶沉没等，倒逼金融机构提升风险防控能力，不能只管放贷却不管企业经营。在船舶融资之后，金融机构要全面评判其经营稳健性、ESG等指标。债权风险方面，因为项目往往采取SPV公司的方式，所以船东可以迅速抽身，但金融机构却可能面临风险。为防止变成“股东”，金融机构需要做好预案。
由于航运业偏好风险，而金融业厌恶风险，两者的价值观并不一致，陈柚牧倡导要致力于整体航运ESG标准的发展。目前行业没有ESG评判标准，应以政府作为倡导组织，以金融从业者作为主要参与主体，把航运业原来偏风险、松散式的经营理念逐渐引导形成统一的、能够真正引领世界航运业发展的理念。
本期“陆家嘴金融沙龙”由上海市委金融办、浦东新区人民政府指导，陆家嘴金融沙龙秘书处主办，第一财经、财联社提供媒体支持。此系列活动将构建与“陆家嘴论坛”相呼应的常态化交流平台，通过机制化、场景化、国际化运作，持续输出金融改革“浦东智慧”深度赋能浦东经济高质量发展，全力助推上海国际金融中心核心区建设迈向新高度。
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